ВМ • Право и Консалтинг
Заказать звонок
  • Юридические услуги в Екатеринбурге
  • Для организаций и ИП
    • Представительство в арбитражном суде
    • Абонентское юридическое обслуживание
    • Взыскание задолженности
    • Сделки с недвижимостью
    • Составление договоров
    • Процедура банкротства
    • Составление исков
    • Земельные споры
    • Налоговые споры
  • Для граждан
    • Сопровождение сделок с недвижимостью
    • Споры о праве собственности
    • Банкротство физических лиц
    • Наследственные споры
    • Возмещение ущерба
    • Взыскание долгов
    • Жилищные споры
    • Семейные споры
  • Прайс
  • Блог
  • Контакты
Меню
  • Юридические услуги в Екатеринбурге
  • Для организаций и ИП
    • Представительство в арбитражном суде
    • Абонентское юридическое обслуживание
    • Взыскание задолженности
    • Сделки с недвижимостью
    • Составление договоров
    • Процедура банкротства
    • Составление исков
    • Земельные споры
    • Налоговые споры
  • Для граждан
    • Сопровождение сделок с недвижимостью
    • Споры о праве собственности
    • Банкротство физических лиц
    • Наследственные споры
    • Возмещение ущерба
    • Взыскание долгов
    • Жилищные споры
    • Семейные споры
  • Прайс
  • Блог
  • Контакты

Освойте алгоритм работы с просроченной дебиторской задолженностью

Свердловскстат ежегодно фиксируют рост просроченной дебиторской задолженности, которая в 2017 году росла опережающими темпами по сравнению с ростом объема дебиторской задолженности в целом. Уральские предприятия все чаще сталкиваются с неплатежами контрагентов и вынуждены взыскивать «дебиторку» в судебном порядке. Жизненно важно для любой компании добиться от должника оплаты за поставленный ему товар, выполненную работу или оказанную услугу в течение первых 14 дней с момента возникновения долга. Если вы не укладываетесь в этот срок, то шансы, что контрагент погасит задолженность в полном объеме, резко снизятся, отмечает управляющий партнер «ВМ Право и Консалтинг» Владимир Чувашов.

По данным Свердловскстата, в 2017 году дебиторская задолженность предприятий Свердловской области (за исключением компаний с численностью сотрудников менее 15 человек, а также банков и страховых организаций) выросла на 8% (с 881,7 млрд рублей до 955 млрд рублей). При этом объем просроченной дебиторской задолженности вырос еще больше: с 70,5 млрд рублей до 82,4 млрд рублей, то есть на 16%. С 2014 года объем просроченной дебиторской задолженности организаций из Свердловской области подскочил и вовсе на 73% (с 47,4 млрд рублей до 82,4 млрд рублей). Основной объем просроченной дебиторской задолженности (74%) приходится на долги покупателей и заказчиков.

По данным «ВМ Право и Консалтинг», вероятность взыскания задолженности в первые две недели составляет 97%. А дальше расклад такой:

— просрочка уплаты 14-30 дней – вероятность взыскания долга 82%;

— просрочки уплаты 30 – 60 дней – вероятность взыскания долга 70%;

— просрочка уплату 60 – 90 дней – вероятность взыскания долга 55%;

— просрочка уплаты 90 – 180 дней – вероятность взыскания долга 40-45%;

— просрочка 180 – 360 дней – вероятность взыскания 30%.

— просрочка свыше 360 дней – вероятность взыскания 27%.

— просрочка свыше 720 дней – вероятность взыскания 4-10%.

Поэтому компаниям необходимо добиваться выплаты дебиторской задолженности в максимально короткий срок. И давать контрагентам отсрочки по оплате только в исключительных случаях.

Важно отстроить досудебный порядок работы с дебиторской задолженностью, поясняет Владимир Чувашов. Так, работающий с задерживающим оплату клиентом менеджер может напоминать контрагенту по телефону об уплате долга не больше трех раз. Важен психологический фактор: клиентоориентированность менеджера  и настрой на продолжение работы, на то, чтобы дать отсрочку. Он боится вступать в конфликт и потерять клиента.

Поэтому, звоня должнику в первый раз, менеджер должен согласовать с контрагентом сумму и срок платежа. Если клиент пообещал заплатить, например, в течение 5 дней, но так и не сделал этого, менеджер должен уточнить у клиента, что произошло и через какой небольшой промежуток времени долг все же будет погашен. Звоня в третий раз, менеджер должен предупредить должника, что таков алгоритм – компания не может ждать платежа больше, чем в течение 14 дней.

Конечно, есть клиенты, с которыми вы долго взаимодействуете, и бывают различные форс-мажорные ситуации, которые могут привести к задержкам платежей. Однако в остальных случаях лучше придерживаться выработанного в компании алгоритма, иначе велика вероятность появления просроченного долга, отмечает Владимир Чувашов.

Дальше в дело вступает юрист. Прежде чем звонить должнику, он должен подготовить претензию. На должника звонок юриста в большинстве случаев действует как холодный душ. Еще бы, у каждого настроение ухудшится, если ему позвонит специалист со словами: «Здравствуйте, я юрист. Мне передали ваше дело, сейчас я вам отправлю официальную претензию. Вы можете оплатить долг сейчас либо мы будем вынужден подать иск в суд».

Желательно прописать в договоре короткий срок ответа на претензию (если срок в соглашении не указан, то по закону он составляет 30 дней, что слишком долго).

«У нас есть клиент, который любую возникающую перед ним задолженность контрагентов сразу же передает в работу нам, — отмечает управляющий партнер «ВМ Право и Консалтинг» Владимир Чувашов. – Это крупная быстрорастущая компания, у которой шесть тысяч клиентов. В итоге за полтора года работы мы добились выплаты почти всей задолженности в досудебном порядке. И лишь в трех случаях нам пришлось взыскивать долг через суд».

Действуйте осмотрительно

Стратегия по работе с дебиторской задолженностью должна быть комплексной. И одним из важнейших факторов является профилактика при выборе контрагентов и точечная проработка условий договора.

Перед тем как заключить сделку, обратите внимание:

1) На информацию о контрагенте и его аффилированных лицах в ЕГРЮЛ.

Для этого уточняем, кто указан в качестве учредителей и руководителей клиента. Связаны ли эти лица с другими компаниями. Не имели ли они отношение к «брошенным» и ликвидированным юр лицам. Если у контрагента в ЕГРЮЛ указаны номинальные владельцы и руководители – это стоп-сигнал (как минимум повод задаться вопросом, почему такая структура владения в компании).

В конце справки в ЕГРЮЛ есть строчка, в которой указывается, не находится ли юр лицо в стадии реорганизации или ликвидации. Не заключайте сделку с такой компанией.

2) Совпадают ли юридический и фактический адреса контрагента.

Сам по себе факт несовпадения адресов не криминален, но если юр лицо зарегистрировано по адресу массовой регистрации, то это стоп-сигнал. Риск работы с таким контрагентом возрастает.

3) Проверьте бухгалтерскую документацию контрагента.

Понятно, что не каждый контрагент поделится такой информацией.  Но крупный российский бизнес уже давно такую информацию в обязательном порядке запрашивает перед совершением сделок. Берем пример!

5) Оцените кредитную историю потенциального клиента. Такую информацию можно получить в банках и МФО.

Имейте в виду, что при запросе такой информации у банка останется «след»: такого-то числа такой-то заявитель запросил кредитную историю. Но контрагент может лишь случайно узнать об этом, так что не стесняйтесь.

6) Проверьте сведения о наличии задолженности у контрагента.

Сделать это не сложно! К вашим услугам сервис «Контур.Фокус», база арбитражных судебных дел, данные из ФНС о задолженности по налогам. Наконец, данные из ФССП о наличии неоплаченных долгов.

Обеспечьте долг

Есть несколько видов обеспечения исполнения обязательств, отмечает Владимир Чувашов. Среди них:

1) Неустойка.

Она обязательно должна быть предусмотрена в договоре. Причем по умолчанию неустойка обычно составляет 0,01% за каждый день просрочки. Откровенно говоря, вашему должнику даже выгодно не возвращать долг вовремя при такой неустойке. Потому что 0,01% в день  — это 3,5% в год. Это дешевле, чем кредитоваться в банках. И особой мотивации заплатить вам, кроме морально-этических соображений, у контрагента нет.

По словам Владимира Чувашова, минимальный размер неустойки, который стоит включить в договор — 0,3% годовых. На практике именно неустойку в таком размере суды регулярно взыскивают с должников.

2) Удержание товара или имущества.

Например, две компании взаимодействуют друг с другом, и одна из них хранит свои автомобили на территории второй. Если владелец этих автомобилей за что-то задолжал их хранителю, то последний имеет право не выдавать эти автомобили по требованию, если не будет погашена задолженность.

3) Поручительство.

Часто клиенты просят предоставить им отсрочку по оплате товара. В этом случае директора должника стоит попросить дать личное поручительство. При неисполнении обязательства контрагентом поручитель отвечает по этому обязательству. При этом в  договоре размер поручительства может быть ограничен.

Если директор отказывается быть поручителем, то это повод задуматься о том, стоит ли давать отсрочку и работать с таким контрагентом.

4) Банковская гарантия.

Ее может выдавать только банк. Это инструмент, схожий с поручительством.

5) Задаток.

Это прекрасный юридический инструмент взятия на себя дополнительных гарантий сторонами сделки, отмечает Владимир Чувашов. Если тот, кто дал задаток, в одностороннем порядке откажется от исполнения обязательства, то он потеряет этот задаток. Если же исполнить обязательство по договору откажется получатель задатка, то он будет обязан его вернуть в двойном размере. Задаток позволяет гарантировать интересы обеих сторон.

6) Залог имущества и залог товаров в обороте.

В договоре вы можете указать, что товары, проданные и переданные покупателю, но не оплаченные им, находятся в залоге у поставщика до момента их оплаты. Если возникнуть проблемы, то вы сможете вернуть неоплаченный товар.

В заключение отметим, что не всегда выгодно доводить ситуацию с взысканием долга до суда. Особенно, если дебиторская задолженность значительна и необеспеченна активами контрагента. Еще менее выгодно участие в качестве кредитора в процедуре банкротства. По статистике, в рамках банкротства перед кредиторами в среднем погашаются 3-5% от общего объема задолженности должника. Кроме того, процедура несостоятельности растянута во времени и требует от кредитора значительных финансовых затрат.

В некоторых случаях выгоднее реструктуризировать долг. При этом способы реструктуризации могут быть сами разными. Это может быть предоставление должником отступного, пролонгация сроков погашения долга, получение доли в компании-контрагенте взамен долга, создание совместного предприятия и т.д. Обычно обе стороны заинтересованы в том, чтобы найти взаимовыгодный выход из ситуации. Поэтому ключевая задача – выбрать правильную тактику взыскания дебиторской задолженности, которая в каждом случае индивидуальна.

КоммерсантЪ

  • Чувашов Владимир
  • 9 апреля, 2020
Picture of Владимир Чувашов

Владимир Чувашов

Управляющий партнер ВМ-Право и Консалтинг

НазадВзыскали деньги за консультации по спортивным ставкам!
Комментарий для «Вести FM» Екатеринбург 96,3 fm»следующий

Брачный договор: плюсы и минусы. Рекомендации для Бизнесменов

В 2017 году на 1,69 брака приходился один развод. Получается, что многие пары рано или поздно сталкиваются с этой неприятной ситуацией. Сегодня в студии УБРиР управляющий партнёр «ВМ Право и консалтинг» Владимир Чувашов. Разговор о том, как обезопасить себя с помощью брачного договора.

Читать далее »

ВМ-Право и Консалтинг в РБК: управляющий партнер Владимир Чувашов комментирует иск о банкротстве структуры Золотого яблока

Владимир Чувашов о банкротстве «Джи эй Групп» В Свердловский арбитраж подан иск о банкротстве ООО «Инвестиционная компания «Джи эй Групп» Ивана Кузовлева и Максима

Читать далее »

ВМ-Право и Консалтинг в газете КоммерсантЪ: управляющий партнер Владимир Чувашов комментирует спор Русала и УФАС по Красногорской ТЭЦ

Владимир Чувашов о деле Русала Суд отклонил иск антимонопольной службы и разрешил Русалу не продавать Красногорскую ТЭЦ. Свердловский арбитражный суд отклонил заявление управления федеральной

Читать далее »

Перейти к услугам ВМ • Право и Консалтинг

Кадастровый паспорт

Сделки с недвижимостью

Юридическое сопровождение сделок с недвижимостью Недвижимое имущество требует тщательной защиты. Права на недвижимость создают фундамент финансового благополучия его обладателей. Юридически защищённая сделка обладает качествами

Перейти к услуге »
Составление и разбор завещания

Наследственные споры

Вопросы наследования Имущество, переходящее человеку в порядке наследования, должно быть оформлено документально. Есть два способа, как лицо может оформить свои наследственные права: подать заявление

Перейти к услуге »
Составление договоров

Составление договоров

Составление договоров Сделки и договоры — это неотъемлемая часть нашей жизни. Для заключения любых сделок, требуется составление письменного договора. Компания «ВМ • Право и

Перейти к услуге »
разметка территории

Земельные споры

Земельное право Если у вас есть собственный земельный участок, то вы представляете, как важно находиться в границах свой территории не нарушая правил. Соседские распри,

Перейти к услуге »
кольца и судейский молоток

Семейные споры

Семейное право Семейные отношения – часть жизни человека, которая затрагивает как личные неимущественные права и интересы, так и имущественные права. Чаще всего семейные споры

Перейти к услуге »
специалист по налогам

Налоговые споры

Налоговые споры Проведение хозяйственной деятельности любого предприятия не обходится без проверок налоговых органов. В результате проверки налоговая служба может выявить нарушения, которые требуется устранить.

Перейти к услуге »

Наши партнеры

Банк Точка
Тинькофф банк
Открытие банк
Промсвязьбанк
Росбанк

Отзывы наших клиентов

Я неоднократно обращалась за юридической помощью в ВМ Право и Консалтинг. Случаи были разные от составления различной документации до взыскания задолженности с должника, однако, все увенчались успехом! Я хочу сказать спасибо большое за это Владимиру Чувашову - мастеру в юридическом деле! Поэтому рекомендую ВМ Право и Консалтинг всем, желающим выпутаться из любой передряги, да и лично вам, читающему этот отзыв!
Ксения Лемеш
Ксения Лемеш
У компании быстрая, слаженная, очень четкая работа! Я в восторге! Благодарю! И важно, что с минимальным моим участием. Этим ребятам можно довериться и вернуться заниматься своими делами! Ценное качество команды! А какая четкость и порядок в отношении работы с документами! Я была приятно удивлена - папочка, каждый документ в отдельном файлике, закладки,... Спасибо!
Ирина
Ирина
По ИП, недавно обращалась за помощью в сдаче отчетности, до этого составляла несколько лет все сама или с помощью онлайн-сервисов.) Я в полнейшем восторге!! Насколько все было быстро сделано, с моим сааамым минимальным участием и потом полным разъяснением что, куда и почему!) Я ещё и об уменьшении налога узнала в процессе, что сэкономило мне деньги!))) А ведь могла бы и дальше сама днями и ночами мучатся, и заполнять эти бумажки...) Я теперь всем рекомендую эту команду профессионалов!)
Кристина Лю
Кристина Лю
Мы обращались по взысканию накопившейся дебиторской задолженности с наших должников. Юристы к делу подошли профессионально и ответственно, работу провели огромную по каждому должнику. Значительную часть долгов удалось вернуть. В сравнении с достигнутым результатом, цена услуг очень порадовала. Сейчас сотрудничаем с ними на постоянной основе и всем очень довольны!
Константин
Константин
Назад
следующий

Отзывы публикуются из 2gis, flamp, яндекс и google.
Мы надеемся увидеть и ваши отзывы о нашей работе.

С нами работают

Урал Энерготел
ЮстаГруп
Хайнекен
ИРС
СедосГруп
ТД ЯмалЭлектро
верхний край контактной формы

Есть вопрос?

Обязательно напишите нам!
Мы перезвоним вам в ближайшее время.
нижний край контактной формы
Шарова Светлана
ВМ • Право и Консалтинг
Заказать звонок
Контакты
Для компаний
Для граждан
Публикации
Vk

Политика конфиденциальности

This site is protected by reCAPTCHA and the Google
Privacy Policy and Terms of Service apply.

Вам перезвонить?

Напишите нам

Вы можете записаться на встречу и задать вопрос о нужной услуге.

Позвоните юристам
ВМ • Право и Консалтинг

8 800 101-20-09